المالية والمحاسبةAF096-20
ممارسات مكافحة غسل الأموال والامتثال: التوعية، العقوبات، KYC CDD الفتح الرقمي وإدارة المخاطر
برنامج تدريبي متخصص يجمع بين المعرفة العملية والتطبيق، ويقدمه فريق من الخبراء والمتخصصين.
AF096-20
أهداف البرنامج
- تعزيز الوعي بمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- تطوير مهارات تطبيق إجراءات KYC/CDD.
- التعرف على ضوابط الفتح الرقمي والتحقق من هوية العملاء.
- تنمية مهارات تقييم وتصنيف مخاطر العملاء.
- التعرف على مؤشرات الاشتباه ومتطلبات الإبلاغ والعقوبات.
محاور البرنامج
- التوعية العامة والعقوبات (General Awareness & Sanctions)
- الإطار العام لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)
- المفاهيم الأساسية ومراحل غسل الأموال (الإيداع، التجميع، الدمج).
- المخاطر القانونية والتشغيلية وسمعة المصرف.
- مسؤولية الموظف الفردية وموجبات الإبلاغ الداخلي وركائز الامتثال.
- إدارة المخاطر وآليات التدابير الاحترازية: الإجراءات العملية الكفيلة بالحد من المخاطر، مثل العناية الواجبة باتجاه العملاء (KYC)، ومراقبة العمليات المالية، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
- نظام العقوبات الدولية والمحلية (Sanctions Framework)
- عقوبات OFAC، الأُمم المتحدة، الاتحاد الأوروبي، المملكة المتحدة ((OFSI، والقوائم المحلية.
- الأشخاص ذوو المناصب السياسية البارزة (PEPs)
- آليات التعامل مع التطابق المحتملPotential Match) )والإيجابي الكاذبFalse Positive) ) وإشعارات التصعيد.
- آليات الامتثال وإنفاذ الجزاءات: الإجراءات الميدانية والفنية لتطبيق العقوبات، مثل فحص وقوائم الحظر (Screening)، وتجميد الأصول، وإدارة المخاطر الناتجة عن انتهاك نظام العقوبات.
- مؤشرات الاشتباه ومنع إفشاء السرية Red Flags & Anti-Tipping Off)
- المؤشرات السلوكية للعملاء والعمليات المالية غير المعتادة.
- أحكام ومخاطر إفشاء سرية التحقيقات أو تنبيه العميل (Tipping-Off)
- آلية رفع تقارير الاشتباه الداخلية إلى إدارة الامتثال.
- اعرف عميلك، الفتح الرقمي وتقييم المخاطر (KYC, Digital Account Opening & Risk)
- العناية الواجبة بالعملاء ((KYC & CDD Fundamentals
- أركان التثبت من الهوية وتوثيق المستندات والتحقق منها.
- فهم طبيعة النشاط، المصدر الرئيسي للدخل، والغرض من فتح الحساب.
- تصنيف مخاطر العملاء (Customer Risk Rating - CRR)
- معايير تقييم مخاطر العميل (منخفض، متوسط، مرتفع).
- تحديد المستفيد الحقيقي (Ultimate Beneficial Owner – UBO)
- ضوابط فتح الحسابات الرقمية ((Digital KYC Workflow - Part 1
- تطبيق خطوات التحقق الإلكتروني والربط مع منظومة الرقم الوطني ((NIA Verification
- فحص العميل الحالي لمنع تكرار الحسابات وتدفق الميكنة (Workflow Automation).
- إدارة استثناءات الفتح الرقمي (Digital KYC Workflow - Part 2)
- كيفية معالجة الحالات المعلقة والمحالة يدوياً إلى الامتثال.
- مراجعة مستندات الحسابات الرقمية وتحديد القصور في البيانات.
- المراجعة الدورية وتحديث البيانات ((Periodic Review & Event-Driven KYC
- قواعد ودورية تحديث بيانات العملاء بناءً على مستوى المخاطر.
- التحديث الناشئ عن الأحداث (تغير النشاط، التدفقات المرتفعة، تغير المقر).
- ورشة عمل تطبيقية على ملفات العملاء (KYC Case Studies)
- دراسة حالات عملية لفتوحات حسابات أفراد وشركات وإجراءات التحقق المتبعة.
- تقييم مرحلي وخطة معالجة أخطاء بيانات العملاء
- اختبار قصير لمفاهيم KYC/CDD وتنقية البيانات.(Data Quality Controls)
الفئة المستهدفة
- موظفو الالتزام ومكافحة غسل الأموال.
- موظفو فتح الحسابات وخدمة العملاء
- موظفو الفروع والعمليات المصرفية.
- الإدارة التنفيذية والرقابية